Naše služby
Máš si spořít na penzi? Nevíš, jestli dělášsprávně? Tady to řešíme. Poslechy je to prostě — chceš peníze na stáří. My ti ukážeme, jak na to bez zbytečných chyb. 23 let práce s penzijními plány. Bez vzdušných slibů. Jen čistá práce.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máš. Vidíme chyby. Vidíme, kde ztrácíš peníze. Mnohdy máš víc než myslíš — jen je špatně rozděleného. Sedneš si s námi. Řekneme ti rovně, co je špatně a jak to opravit.
- Detailní přehled všech tvých účtů
- Identifikace skrytých poplatků
- Srovnění s tvými reálnými potřebami
- Письменou zprávu do týdne
Služba 2
Mnoho lidí dá do 401(k) málo. Nebo příliš moc. Nebo špatný mix. Vypočítáme přesně, kolik máš poslat každý měsíc, aby to mělo smysl. Zohledníme tvůj věk, plat, rodinu. Vyjde ti číslo, které funguje.
- Kalkulace optimální výše příspěvku
- Strategie maximalizace zaměstnavatelského príspěvku
- Plán na příštích 10-15 let
- Návod, jak to nastavit v systému
Služba 3
IRA má mnoho variant. Tradiční. Roth. SEP. Každá dělá něco jiného. Víme, která je pro tebe. A když se ti změní situace — změníme i plán. Konverze mezi typy? Zvládneme bez chyb a bez zbytečných daní.
- Výběr ideálního typu IRA pro tvou situaci
- Plánování Roth konverzí
- Daňová optimalizace konverzí
- Dlouhodobá strategie pro penzi
Služba 1
Peníze v plánu? Ležej bez pohybu. Nebo jsou špatně rozvrnuté. Řekneme ti, jak je rozdělit — podle toho, kdy chceš jít do penze. Pak je jednou za rok zkontrolujeme a přenastavíme, aby zůstalo v pořádku.
- Analýza dostupných fondů v tvém plánu
- Vytvoření vyváženého portfolia
- Automatický roční rebalancing
- Snížení zbytečného rizika
Služba 2
Chceš do penze dřív? Nebo ti dříví chutná? Kdybyste vybírali penury v 55 nebo 58 letech, plní to znamená daně a pokuty. Existují způsoby. Řekltěme ti, které jsou reálné a které fungují bez bolesti v břiše.
- Pravidlo 72(t) Substantially Equal Periodic Payment
- Strategické výběry bez penalizace
- Daňové dopady a plánování
- Modely různých scénářů
Služba 3
Tvůj účet je tvoje. Ale jsou věci, které ti mohou být украdeny. Podíváme se, jak je to aspoň z hlediska přístupu chráněno. Updated formuláře. Správné pojmenování příjemců. Bez překvapení pro tvou rodinu.
- Kontrola bezpečnosti přístupu na účty
- Ověření správnosti příjemců
- Aktualizace všech dokumentů
- Plán chránění pro dědiče
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás